Citigroup Inc punita per discriminazione contro gli Armeni

Citigroup Inc (C.N) ha accettato di pagare 25,9 milioni di dollari per saldare le accuse mosse contro di essa dal Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) degli Stati Uniti di aver discriminato intenzionalmente i richiedenti di carte di credito che la banca ha identificato come armeno-americani in base ai loro cognomi. Mercoledì scorso l’autorità di regolamentazione ha affermato che dal 2015 al 2021, i manager di Citigroup hanno formato i dipendenti a classificare intenzionalmente tutti i candidati sospettati di essere di origine armena perché i loro cognomi terminavano con “ian” e “yan”, ritenendo che potessero commettere frodi. 

Molte delle vittime di discriminazione erano residenti a Glendale, in California, soprannominata "Piccola Armenia", che ospita circa il 15% della popolazione armeno-americana negli Stati Uniti.

Citigroup dispone di un software anti-frode che viene utilizzato per esaminare le richieste di carte. Il gruppo bancario è stato accusato di applicare criteri maggiormente restrittivi nel valutare le richieste provenienti da persone di origine armena, anche richiedendo informazioni aggiuntive o rifiutando del tutto le richieste. 

L'autorità statunitense per il controllo finaziario  ha anche affermato che i dipendenti della banca hanno mentito ai richiedenti fornendo loro false motivazioni per i dinieghi e precisando che questi dipendenti erano incaricati di non discutere ulteriormente né per iscritto o né per telefono.

Inoltre, sempre secondo Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), alcuni dipendenti definivano i richiedenti della carta che sospettavano fossero di origine armena "i cattivi armeni" o "la mafia armena della bassa California".

Il pagamento imposto a Citibank include una multa civile di 24,5 milioni di dollari e la restituzione di 1,4 milioni di dollari ai richiedenti della carta, per violazioni della legge federale sulle pari opportunità di accesso al credito.

Citigroup si è scusato, dicendo che stava cercando di contrastare un giro di frode armeno in California, ma che un "piccolo numero" di dipendenti ha eluso i suoi protocolli di rilevamento delle frodi. Ha affermato di aver disciplinato le persone direttamente coinvolte.

"Anche se diamo priorità alla protezione della nostra banca e dei nostri clienti dalle frodi, è inaccettabile basare le decisioni di credito sull'origine nazionale", Citibank.

Mercoledì il direttore del CFPB Rohit Chopra ha detto ai giornalisti che Citigroup ha violato ripetutamente le leggi sulla protezione dei consumatori, e che per questo ha pagato più di 1 miliardo di dollari in multe e risarcimenti dei consumatori dal 2015.

"Sono preoccupato per i problemi di lunga data di Citi quando si tratta di gestire vaste linee di business", ha aggiunto Chopra.

Chopra e altri funzionari dell’amministrazione Biden hanno segnalato negli ultimi anni la loro intenzione di punire adeguatamente le aziendali recidivi.